微信支付商戶平臺-帳單說明
Q1：微信支付有什么帳單，怎么獲??？
l微信支付商戶平臺提供的帳單：
?資金帳單、交易帳單、業務明細帳單（如分賬帳單、企業付款、企業紅包記錄等）
l帳單下載：
?每晚11點可以獲取到前一日的資金帳單，每晚10點可以獲取到前一日的交易帳單
?一份資金帳單、交易帳單的時間跨徑最長為31天
?其他業務明細帳單的詳盡規則見各業務帳單下載頁面
l帳單的獲取渠道有兩種：
?微信支付商戶平臺-交易中心-交易帳單/資金帳單/分賬帳單
?API插口
下載對帳單（普通商戶）：
下載資金帳單（普通商戶）：
下載對帳單（服務商）
Q2：交易帳單是哪些，應當怎樣去使用？
l交易帳單記錄的是商戶的交易信息，包括交易收款/退貨/手續費的相關明細
l交易帳單共包括三份：所有交易帳單；支付帳單；退票帳單
?所有交易帳單，記錄收款和退票的明細
?支付帳單，僅記錄收款的明細
?退貨帳單，僅記錄退貨的明細
l帳單數組說明
主要數組
說明
微信訂單號
微信支付生成的訂單號
交易狀態
分辨該筆訂單為收款or退貨，收款為““，退票為””
應結訂單金額
常規情況下，應結訂單金額=訂單金額。
當商戶使用免沖值代金券或旅館押金等業務時：
1.使用免沖值代金券，則應結訂單金額=商戶訂單金額-免沖值代金券金額
2.使用飯店押金消費時，，則應結訂單金額=押金消費金額
代金券金額
用戶支付該筆訂單時使用的微信支付代金券金額，若未使用則為0
退貨金額
該筆退貨商戶應當開支的金額：
1.假如該筆訂單沒有使用代金券，則退貨金額=申請退票金額
2.假如該筆訂單使用了代金券，則退貨金額=申請退票金額-代金券抵扣退貨的金額
沖值券退貨
當用戶使用沖值代金券支付并發生退貨時，該數組展示平攤到沖值代金券的退貨金額；未發生上述場景時金額為0
商戶數據包
該數組對應的是“統一下單”接口中商戶上傳的“附加數據”字段，變量名為““，商戶可通過該數組對訂單進行個性化標記，用于訂單的篩選、分類；如：分店/支付渠道等
手續費
該筆訂單的手續費金額，當該筆訂單為交易時，表明需交納的手續費金額；當該筆記錄為退貨時，表明需交納商戶的手續費金額
訂單金額
該筆訂單的下單金額。
在飯店押金業務下，當發起押金消費時，押金消費記錄展示的訂單金額=押金金額
申請退票金額
商戶發起的該筆訂單的退貨總金額
注：
微信支付提供的代金券分為沖值代金券和免沖值代金券
?沖值代金券是發券方承當讓利資金，應結訂單金額=商戶下單金額
?免沖值代金券無資金流，收匯時應結訂單金額=商戶下單金額-免沖值代金券金額
例：訂單金額100元，代金券金額10元，用戶支付90元，假定手續費為0
代金券
應結訂單金額
代金券金額
訂單金額
10元免沖值代金券
90
10
100
10元沖值代金券
100
10
100
商戶申請退票50元
代金券
退貨金額
沖值券退貨
申請退票金額
10元免沖值代金券
45
50
10元沖值代金券
50
50
Q3：哪些是基本帳戶可用余額和不可用余額？
l商戶的基本帳戶余額分為可用余額和不可用余額，可用余額是商戶可自由支配的帳戶余額，不可用余額是商戶暫時不可支配的帳戶余額
l以下幾種場景會形成不可用余額：
?結算周期凍結。對于一些結算周期為T+7的商戶，交易收款會先被凍結在不可用余額當中，到結算周期后解凍到可用余額
?風控凍結。假如商戶涉及到風險交易或違法操作，風險資金會先被微信支付凍結在不可用余額當中；當法官裁定要求凍結商戶資金時，也會被凍結
?交易投訴凍結。假如有消費者對商戶的某筆交易有爭議發起投訴，經微信支付初審后，該筆交易金額也會被暫時凍結在不可用余額當中
?分賬凍結。當交易須要分賬時，會先將交易交納手續費的金額凍結在不可用余額當中，等待發起分賬指令后進行解凍
?手續費欠費凍結。對于開通了手續費帳戶的商戶微信點單，當手續費帳戶里的余額不足時，相應的手續費欠費訂單金額會被凍結在不可用余額當中，沖值后解凍到可用余額。
Q4：資金帳單是哪些，應當怎樣去使用？
l資金帳單記錄的是帳戶余額的收入和開支，當帳戶余額發生變動則生成一條記錄。帳戶余額內部的資金變動不會生成記錄，如基本帳戶中的不可用余額到可用余額
l按照商戶號開通的帳戶情況生成對應的帳戶資金帳單，一個商戶號最多會有三份資金帳單：基本帳戶資金帳單；營運帳戶資金帳單；手續費帳戶資金帳單
l一份資金帳單分為兩份文件：匯總帳單和明細帳單。匯總帳單為每一類業務的匯總金額，明細帳單為每一筆明細的明細
主要數組
說明
微信支付業務單號
該筆資金變動的業務單號，如交易相關的業務單號為“微信訂單號”，可通過該數組與其他帳單關聯（如交易/分賬帳單）
收支金額
該筆資金變動的金額絕對值，其正負通過“收支類型”判斷
帳戶節余
該筆資金變動后的帳戶余額
備注
該筆資金變動時商戶填寫的業務“備注”字段，如提現/分賬/企業付款，商戶可通過該數組標記該筆業務微信點單，用于數據的篩選/分類
業務賬簿號
商戶發生該筆業務時提供的”商戶業務單號“
Q5：交易帳單和資金帳單有何優缺？
l交易帳單記錄的是交易訂單記錄，其僅記錄收款和退貨的明細
l資金帳單記錄的是帳戶余額的收入和開支，發生一筆收入或開支就生成一條明細。除收款和退票外，還包括沖值/提現/分賬/企業付款/企業紅包/營銷等資金收入和開支明細
Q6：在微信支付店家助手小程序中怎樣對帳？
l微信支付店家助手小程序目前有兩處功能可以用作對帳：
?收款記錄，提供收款和退貨的明細信息
?資金管理，提供各個帳戶的收入和開支明細
Q7：同一筆交易收款，為何在交易帳單和資金帳單中的記錄有差別？
l就交易收款而言，會有三種場景導致交易帳單和資金帳單的記錄有差別
?關注點不同。一筆交易收款會在交易帳單中會生成一條收款記錄，注明訂單金額和手續費。而在資金帳單中，一筆交易收款會生成兩條記錄，一條是交易收款的收入記錄，另一條是交納手續費的開支記錄
?次序有差別。當發生交易收款時，會首先在交易帳單中生成一條交易記錄，之后在資金帳單中生成兩條收支記錄。因為存在系統處理時間，一筆交易收款在交易帳單和資金帳單中的記錄時間會有些許差別。假如該筆交易發生在0點前幾秒，就有可能會造成該筆訂單記錄在前一日的交易帳單和后一日的資金帳單中
Q8：使用分賬功能該怎么對帳？
l對于分賬方而言，整個分賬流程在資金帳單中的記錄為：
?當交易發生時1，在資金帳單生成兩條記錄，一條為“交易”的收入，另一條為“扣除交易手續費”的開支
?當收到分賬指令時3，將分賬金額付給分賬接收方，在資金帳單中生成一條總額記錄
?資金凍結2和資金解凍4發生在基本帳戶內部，不會在資金帳單中生成記錄
l對于分賬接收方而言，分賬流程在資金帳單中僅有一條收入記錄。當分賬金額付給分賬接收方時3，會在資金帳單中生成一條“分賬“的收入
l關于分賬更詳盡的信息，可以查看分賬帳單
Q9：使用飯店押金該怎么對帳？
l假如消費者支付飯店押金并正常履約，退房時押金全額返還給消費者，在交易帳單和資金帳單中不會生成任何記錄（類似建行預授權的體驗）
l假如消費者在旅館入住期間形成了消費，而且須要從押金中交納該筆金額：
?在交易帳單中生成一條交易記錄，應結訂單金額=消費金額，訂單金額=押金金額
?在資金帳單中生成一條交易的收入和一條手續費的開支
Q10：結算周期為T+N（N>0）該怎么對帳？
l對于資金流3.0的商戶：
?T日的交易收款會即時結算到基本帳戶的不可用余額，并在N日后解凍到可用余額
?T日的交易帳單可以在T+1日下載查看
?手動提現金額=前一日24點基本帳戶的可用余額
l對于資金流2.0（新資金流）的商戶：
?T日的交易收款會在N日后結算到基本帳戶，并在T+N+1日發起手動提現
?T+N+1日可以下載T+N日的交易帳單，
?T+N+1日的手動提現的金額=T日的交易在T+N日的結算凈額
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